Boete voor trustkantoor Amicorp wegens onvoldoende cliëntenonderzoek

Overtredingen

Trustkantoren mogen pas een zakelijke relatie aangaan of een trustdienst verlenen nadat cliëntenonderzoek is verricht dat voldoet aan de vereisten uit de Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt 2018). 

DNB heeft vastgesteld dat het door Amicorp uitgevoerde cliëntenonderzoek in alle zes onderzochte dossiers niet voldeed aan de vereisten uit de Wtt 2018, terwijl Amicorp wel trustdiensten aan de partijen uit deze onderzochte dossiers is gaan verlenen. Dat is verboden. Daarom heeft DNB voor deze overtredingen een boete aan Amicorp opgelegd.

Voor de door Amicorp begane overtredingen geldt een basisboetebedrag van 2,5 miljoen euro. DNB heeft het basisboetebedrag verhoogd, omdat Amicorp eerder vergelijkbare overtredingen heeft begaan, en ook meermaals door haar auditor was gewaarschuwd voor het niet juist uitvoeren van cliëntenonderzoek. Het boetebedrag is vervolgens naar beneden bijgesteld, vanwege de omvang van Amicorp en de door haar getroffen herstelmaatregelen.

Poortwachters

De Wtt 2018 beoogt met regulering van de trustsector de integriteit van het financiële stelsel te bevorderen. Trustkantoren fungeren daarbij als poortwachters. Met de voorafgaande en doorlopende controle van hun cliënten leveren zij een belangrijke bijdrage aan het tegengaan van witwassen van geld uit misdrijven en het financieren van terrorisme. Amicorp is tekortgeschoten bij de invulling van de verplichting om gedegen cliëntenonderzoek te verrichten. Daarmee heeft Amicorp de doelstellingen van de Wtt 2018 in gevaar gebracht.

Bezwaar

Belanghebbenden hebben tot zes weken na bekendmaking van het besluit om hier bezwaar tegen te maken.

Meer informatie

Lees hier het boetebesluit met uitzondering van vertrouwelijke informatie. Voor nadere informatie kunt u contact opnemen met de Publieksvoorlichting van DNB: 0800 -020 1068 (gratis)

Actuele stand van zaken (update 2 april 2025)

Een besluit wordt definitief als hiertegen geen rechtsmiddelen zijn ingesteld. Belanghebbenden kunnen tot zes weken na bekendmaking van het besluit bezwaar maken. Tegen de beslissing op bezwaar kan tot zes weken beroep bij de rechtbank worden ingesteld. Tegen de uitspraak van de rechter kan hoger beroep worden ingesteld bij het College van Beroep voor het bedrijfsleven. Indien niet wordt overgegaan tot het instellen van bezwaar, beroep of hoger beroep, is het besluit onherroepelijk. In de tabel leest u de actuele stand van zaken van dit besluit.